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隨著A股行情走高，場外配資再度受到關(guān)注。和上一輪牛市有所不同，監(jiān)管打擊場外配資行動前置，貫徹“打早、打小、始終高壓”的態(tài)勢。

《中國經(jīng)營報》記者從多方面了解到，證監(jiān)系統(tǒng)近來開啟了“嚴(yán)查風(fēng)暴”，除數(shù)百家非法配資平臺被集中曝光外，多地地方證監(jiān)局積極行動，動員轄區(qū)內(nèi)證券期貨基金機構(gòu)力量，多方位對非法配資進(jìn)行“包抄”。而作為場外配資資金的流入通道，券商、交易軟件商也順應(yīng)監(jiān)管要求，加強了自查手段，從交易系統(tǒng)安防、客戶識別、投資者教育等多方面嚴(yán)防配資賬戶接入、提醒投資者風(fēng)險。

“包抄”非法配資

截至7月8日，證監(jiān)會發(fā)布公告集中曝光了258家非法從事場外配資平臺名單，并表示持續(xù)推進(jìn)打擊場外配資違法違規(guī)行為常態(tài)化。這是新《證券法》實施以來，對場外配資這一非法證券業(yè)務(wù)活動的集中曝光、處理。

在監(jiān)管披露非法場外配資平臺的同時，據(jù)記者獲悉，多地地方證監(jiān)局也在積極動員轄區(qū)內(nèi)證券期貨基金機構(gòu)力量，多方位對非法配資進(jìn)行“包抄”。其中包括要求轄區(qū)內(nèi)證券公司全面落實“了解你的客戶”原則，切實做好交易信息系統(tǒng)安全防護(hù)以及嚴(yán)格禁止參與非法場外配資活動，同時動員證券期貨基金機構(gòu)做好投教工作，宣傳場外配資違法違規(guī)典型案例、相關(guān)風(fēng)險。

“對于非法配資的打擊并非近期特例，實際上，近年來監(jiān)管對于場外配資都是‘高壓’態(tài)勢，是非常明確的監(jiān)管前置。”四川某券商業(yè)內(nèi)提及。

以河北證監(jiān)局為例，其推動監(jiān)測日常化，指定專人每日對網(wǎng)上的非法配資信息進(jìn)行搜集和整理，在上千條繁雜的涉非信息中篩選出涉嫌場外配資的網(wǎng)絡(luò)平臺，積極進(jìn)行核查分析，并截圖固定證據(jù)。今年以來，按照證監(jiān)會市場監(jiān)管二部的統(tǒng)一部署，已在該局官網(wǎng)曝光涉嫌場外配資平臺2批次。

各地證監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的證券期貨經(jīng)營機構(gòu)也成為防范場外配資的重要抓手。記者梳理多地證監(jiān)局官網(wǎng)信息發(fā)現(xiàn)，在此前的投保宣傳日上，多地證監(jiān)局相關(guān)負(fù)責(zé)人都提出了強化中介機構(gòu)責(zé)任擔(dān)當(dāng)，其中尤其對嚴(yán)格落實客戶服務(wù)和管理、強化投資者適當(dāng)性管理等進(jìn)行強調(diào)。另有信源顯示，在一些地方監(jiān)管組織的座談會、“窗口指導(dǎo)”中，要求轄區(qū)內(nèi)中介機構(gòu)在“防范”非法場外配資活動上，做到從客戶到交易系統(tǒng)的“堵漏”、自查工作。不過截至記者發(fā)稿，該信源指向的地方監(jiān)管機構(gòu)暫未對該信息的準(zhǔn)確性進(jìn)行確認(rèn)。

針對上述轄區(qū)內(nèi)場外配資平臺的“黑名單”，某地方證監(jiān)局方面提到，對未經(jīng)批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)的機構(gòu)及人員，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，證券監(jiān)管部門將會同工商、公安等部門依法予以查處、取締。構(gòu)成犯罪的，將依法移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。

“場外配資問題，根據(jù)分業(yè)監(jiān)管原則，主要由證監(jiān)會履行監(jiān)管職能。此前，場外配資已明確為，由券商專營，也就是所謂的融資融券業(yè)務(wù)。在此情況下，對待非法場外配資近年來監(jiān)管一直是清理整頓、高壓嚴(yán)防的態(tài)勢。只是隨著市場的冷熱程度變化，配資違規(guī)操作的風(fēng)頭在一定的時間段可能會有所上升、復(fù)燃，而這一期間，也就需要更多地加強監(jiān)管和政策引導(dǎo)。”北京長安律師事務(wù)所金融證券部副主任陳科提及。

嚴(yán)防外掛、配資賬戶接入

今年6月，多家券商因營業(yè)部人員私自違規(guī)為客戶的融資活動提供介紹或者其他便利的行為，遭到地方證監(jiān)局處罰。證

券公司作為市場參與者，在防范場外配資方面同樣有著“看門人”的責(zé)任。

上述券商人士提及，“目前場外配資的進(jìn)入主要通過兩種形式，一種是配資賬戶接入券商交易系統(tǒng)，另一種是客戶個人的場外融資行為，通過個人賬戶進(jìn)入。”該人士提及，自2015年來，券商在交易系統(tǒng)防范非法配資進(jìn)入方面提升了相關(guān)的安防技術(shù)，而客戶個人的場外配資行為，則主要要

求對客戶真實身份、交易執(zhí)行、資金來源等情況進(jìn)行核查，履行客戶異常交易監(jiān)控和管理職責(zé)等。

就前者而言，隨著監(jiān)管對于場外配資進(jìn)行常態(tài)化監(jiān)管，券商防范程序化交易違規(guī)接入要求提升，證券交易軟件服務(wù)商也增加了相關(guān)技術(shù)投入。

“外掛制作者以客戶端為宿主制作外掛進(jìn)行牟利，為違規(guī)接入程序化交易和配資等違法違規(guī)從事證券業(yè)務(wù)行為提供便利。外掛程序繞開了風(fēng)險管控，通過將客戶端作為網(wǎng)關(guān)，利用外掛實施風(fēng)險管控穿透、規(guī)避第三方接入系統(tǒng)審查，違規(guī)開展證券業(yè)務(wù)。”

就券商來看，根據(jù)監(jiān)管層關(guān)于做好證券公司交易信息系統(tǒng)安全防護(hù)以及嚴(yán)格禁止參與非法場外配資活動的要求，“為實現(xiàn)對客戶的賬戶和交易的異常行為進(jìn)行監(jiān)控，有效識別配資賬戶，公司自研了全面風(fēng)險管理平臺(以下簡稱‘全風(fēng)平臺’)，在全風(fēng)平臺經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模塊下，開發(fā)針對客戶賬戶和交易異常的監(jiān)控指標(biāo)和模型，為業(yè)務(wù)部門進(jìn)行客戶場外配資行為的監(jiān)控管理提供多維度數(shù)據(jù)支持。在系統(tǒng)外購方面，采購專業(yè)軟件公司開發(fā)

的監(jiān)控系統(tǒng)，配置非法配資的識別模塊，提高非法配資監(jiān)控能力。”國金證券相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，其合作的第三方證券軟件服務(wù)商也在對該非法配資的識別模塊進(jìn)行不斷的功能迭代，從而更好地防范違規(guī)使用賬戶風(fēng)險。

另有上市券商向記者提及，公司在交易系統(tǒng)方面已構(gòu)建了從前段到后臺、從開發(fā)到運維、從網(wǎng)絡(luò)到應(yīng)用的全方位立體式信息安全保障體系，其中包含“對異常登錄、異常交易行為的業(yè)務(wù)監(jiān)控體系”。

“場外配資行為通常會衍生出分賬戶、虛擬賬戶和疑似配資資金流水等賬戶和交易異常，公司信息技術(shù)部根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)提取格式，實時提取客戶詳細(xì)交易及賬戶數(shù)據(jù)，然后通過對分賬戶、虛擬賬戶和疑似配資的數(shù)據(jù)分析模板進(jìn)行客戶具體異常行為的判斷，實現(xiàn)對客戶交易行為的精準(zhǔn)定位。”上述國金證券相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)一步詳解券商防范打擊非法配資的“技術(shù)流”。

而對于投資者個人的場外配資行為方面，記者采訪、統(tǒng)計，多家券商提及對于場外配資，公司采取常態(tài)化“防堵”工作。

關(guān)鍵詞： 監(jiān)管前置 嚴(yán)打場外配資